1.1. Цели

1.1.1. Политика KYC направлена на:
a) установление и подтверждение личности клиента;
b) соблюдение AML/CFT и age-verification требований;
c) предотвращение мошенничества, мультиаккаунтинга и third-party misuse;
d) защиту несовершеннолетних и уязвимых клиентов.

1.2. Уровни верификации

1.2.1. Уровень 1 — Базовая верификация: имя, дата рождения, адрес проживания, e-mail, телефон, базовые автоматические проверки, screening.
1.2.2. Уровень 2 — Расширенная верификация: удостоверение личности, selfie/liveness, proof of address, подтверждение платёжного инструмента.
1.2.3. Уровень 3 — Полная верификация: source of funds, source of wealth, video verification, enhanced due diligence, запрос дополнительных объяснений и документов.

1.3. Документы

1.3.1. Допустимыми документами личности являются паспорт, национальная ID-карта, водительское удостоверение, если это разрешено законом и стандартами Оператора.
1.3.2. Подтверждение адреса: банковская выписка, счёт за коммунальные услуги, налоговое письмо, официальный документ органа власти.
1.3.3. Подтверждение источника средств: payslip, bank statement, tax return, sale agreement, dividend statement, crypto provenance evidence и иные допустимые документы.
1.3.1. Все документы должны быть действительными, читаемыми, полными и не содержать признаков подделки.

1.1. Процедуры проверки

1.1.1. Оператор использует автоматизированные решения проверки документов, liveness, face match, device analytics и fraud-signals.
1.1.2. При сомнениях проводится ручная проверка trained analyst.
1.1.3. Видео-верификация и биометрическая аутентификация могут применяться для high-risk cases либо при недостаточности обычных документов.
1.1.1. Оператор вправе запрашивать повторную загрузку материалов.

1.5. Триггеры

1.5.1. Верификация может потребоваться при регистрации, первом выводе, достижении совокупных лимитов, изменении профиля риска, использовании нового платёжного метода, подозрительной активности или по запросу регулятора.
1.5.2. Периодическая ре-верификация проводится по риск-модели и внутреннему циклу compliance review.

1.6. Отказ и апелляция

1.6.1. При непрохождении верификации Оператор вправе отказать в доступе к бонусам, ограничениям на ставки, выводам или полностью закрыть Аккаунт.
1.6.2. Пользователь вправе подать апелляцию и предоставить дополнительные документы в разумный срок.
1.6.3. Решение по апелляции принимается с учётом AML/CFT-обязательств и внутренней оценки риска.