1.1. Нормативная база

1.1.1. Политика AML/CFT GG Casino базируется на риск-ориентированном подходе и учитывает Directive (EU) 2015/849, Directive (EU) 2018/841, AML-пакет ЕС 2024 года и стандарты FATF Recommendations, включая guidance для casino sector.
1.1.2. Оператор внедряет внутреннюю систему предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения, санкционных нарушений и мошенничества.

1.2. Оценка рисков

1.2.1. Оператор классифицирует клиентов по уровням риска: низкий, стандартный, высокий, неприемлемый.
1.2.2. При оценке учитываются:
a) страна резидентства и IP-география;
b) PEP-статус и санкционные совпадения;
c) платёжные инструменты и источник средств;
d) объём, частота и шаблон транзакций;
e) связь между устройствами, адресами и аккаунтами;
f) бонусное поведение и аномалии ставок.
1.2.3. Высокорисковые юрисдикции определяются с учётом публичных материалов FATF и внутренних правил Оператора.

1.1. Customer Due Diligence

1.1.1. Стандартная проверка применяется к большинству клиентов и включает идентификацию личности, возраста, контактов и базовую оценку риска.
1.1.2. Упрощённая проверка допускается только при низком риске и если это разрешено применимым правом.
1.1.3. Усиленная проверка обязательна для PEP, клиентов из high-risk jurisdictions, при крупных или необычных транзакциях, подозрениях в обходе правил, использовании third-party funding или несоответствии игрового поведения финансовому профилю.
1.1.4. Оператор вправе затребовать source of funds и source of wealth документы в любой момент.

1.4. Мониторинг транзакций

1.4.1. Все транзакции подлежат автоматизированному и, при необходимости, ручному мониторингу.
1.4.2. Триггерами могут быть: rapid deposit/withdrawal, minimal gameplay before cashout, structuring/smurfing, repetitive failed payments, смена геолокации, использование нескольких платёжных инструментов, несоответствие KYC-данных.
1.4.1. Оператор вправе устанавливать пороговые значения, внутренние скоринговые модели и правила блокировки выплат до завершения проверки.

1.5. Подозрительная деятельность

1.5.1. Подозрительными признаются, в частности:
a) попытки обойти верификацию;
b) фиктивная игровая активность для “очистки” средств;
c) использование аккаунта в пользу третьего лица;
d) несоответствие источника средств профилю клиента;
e) санкционные или adverse media совпадения.
1.5.2. Все внутренние эскалации направляются ответственному AML-сотруднику или MLRO.
1.5.1. При наличии оснований Оператор вправе направить отчёт компетентным органам, приостановить операции и ограничить доступ к Аккаунту.

1.6. Ведение записей

1.6.1. KYC, транзакционные, расследовательские и отчётные материалы хранятся не менее 5 лет либо дольше, если это требуется законом либо расследованием.
1.6.2. Записи должны быть полными, доступными для аудита и защищёнными от несанкционированного доступа.

1.7. Обучение и скрининг

1.7.1. Персонал проходит регулярное AML/CFT-обучение, тестирование и role-based refreshers.
1.7.2. Оператор проводит санкционный и PEP-скрининг на onboarding и на постоянной основе.
1.7.3. Нарушение AML-процедур сотрудниками влечёт дисциплинарные меры вплоть до увольнения и уведомления компетентных органов.